
NOS EXPERTISES


Investissements & Placements
Dans une conjoncture économique en constante évolution, la préservation du pouvoir d’achat reste une préoccupation essentielle pour les ménages. Que ce soit pour préparer vos projets, construire votre avenir en toute sérénité ou faire face aux imprévus…
Découvrez ci-dessous nos solutions !
L’assurance-vie, le couteau suisse de l’épargne est le placement préféré des français !
L’assurance vie offre la possibilité de diversifier les supports d’investissements (obligations, actions, supports immobiliers, fonds euros…). Outil idéal de transmission, elle s’adapte à tous les profils et attentes de l’investisseur.
Ce produit d’épargne possède également de nombreux atouts :
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Placement fiscal avantageux
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Niveau de risque adapté en fonction de votre profil investisseur
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Versements à montants libres et / ou réguliers
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Exonération des frais et droits de succession.
Nous sélectionnons avec soin nos partenaires, parmi les leaders sur le marché (Suravenir, Generali, Cardif etc.) pour répondre au mieux à vos besoins. Nos contrats, construits sur mesure et en toute transparence permettent d’allier sécurité des placements et richesse de l’offre financière.

Immobilier & Optimisation fiscale
À ceux qui considèrent la pierre comme une vraie solution patrimoniale de long terme, le cabinet vous oriente vers les supports les plus adaptés en fonction de vos objectifs. Considéré comme une valeur refuge, l’immobilier d’investissement est un outil de diversification pour la constitution d’un patrimoine équilibré. De plus, il permet dans certains cas la défiscalisation totalement légale.
Contactez-nous pour une étude personnalisée !
Votre cabinet Rocha Investissement propose ponctuellement des opportunités rares d’investissement. Choisis à discrétion, ces biens sélectionnés respecteront vos exigences en termes de qualité, de pérennité et d’implantation. En s’appuyant sur des partenaires compétents et expérimentés, à la solidité financière certifiée, Rocha Investissement vous accompagne et informe les clients tout au long de la démarche. Avec des programmes éligibles aux dispositifs fiscaux (LMNP, Malraux, déficit foncier, monument historique, nue-propriété), nous négocions des prestations adaptées, toujours dans l’optique de valoriser et transmettre.

Diversification
La diversification est la règle d’or de la gestion patrimoniale.
« Il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier ».
Nous souhaitons allier la gestion de patrimoine avec des investissements dans des actifs tangibles et différenciants.
Retrouvez ci-dessous nos solutions de diversification !
Le groupement foncier viticole est un regroupement de particuliers souhaitant mutualiser l’acquisition d’une propriété viticole.
Par l’intermédiaire du GFV, les investisseurs détiennent donc un domaine viticole dont la gérance est confiée à un exploitant en contrepartie de versement de revenus fonciers.
Cet investissement est particulièrement intéressant pour les connaisseurs mais également grâce à des avantages fiscaux et patrimoniaux.

Retraite / Prévoyance
Anticiper sa retraite, c’est garantir son niveau de vie et optimiser sa fiscalité. Grâce à des solutions comme le Plan Épargne Retraite (PER) ou l’investissement immobilier, nous vous aidons à constituer un capital adapté à vos besoins futurs.
La prévoyance, trop souvent négligée, voire purement oubliée, revêt un caractère indispensable pour être correctement couvert face aux aléas de la vie pour soi et sa famille. Elle a pour but de couvrir l’essentiel de vos besoins quoi qu’il se passe, vous garantissant un complément qui comblera la perte de vos revenus en cas d’événements exceptionnels.
Découvrez ci-dessous nos solutions !
Il est indispensable de se prémunir contre les aléas de la vie, c’est pourquoi nous vous proposons une assurance emprunteur. Elle a pour objet de couvrir l’emprunteur tout au long de la durée de son prêt immobilier contre la survenance d’événements tels que le décès, l’invalidité, ou l’incapacité.
En garantissant le remboursement de tout ou partie des sommes prêtées en cas d’aléas de la vie, il est indispensable pour assurer votre protection financière et celle de vos proches.

Transmission et succession
Transmission de patrimoine, succession, donation, démembrement de propriété, SCI familiale… Ces mécanismes sont essentiels pour préparer sereinement l’avenir et optimiser la transmission de vos biens. En anticipant correctement, il est possible de réduire les droits de succession, de protéger vos proches, et de maintenir la pérennité de votre patrimoine à travers les générations.
Que ce soit en utilisant des abattements fiscaux, en mettant en place des donations de son vivant, ou en choisissant une stratégie de démembrement, chaque situation mérite une approche personnalisée. De plus, des solutions comme le pacte Dutreil ou l’assurance-vie peuvent permettre d’alléger significativement la charge fiscale tout en préservant vos objectifs patrimoniaux.
La transmission ne doit pas être un sujet complexe ou source d’inquiétude. Chaque individu peut bénéficier de solutions adaptées à ses besoins, quel que soit le montant de son patrimoine.
Contactez-nous pour découvrir nos solutions sur-mesure et optimiser la gestion de votre patrimoine familial et successoral !
L'assurance-vie est un outil de transmission de patrimoine très efficace, permettant de transmettre un capital à vos bénéficiaires en dehors du cadre classique de la succession.
Elle offre une fiscalité avantageuse, surtout si elle est souscrite longtemps avant le décès, et permet de désigner librement les bénéficiaires. C’est une solution flexible, idéale pour protéger vos proches et optimiser la transmission de votre patrimoine.

Trésorerie d'entreprise
La sécurité, la liquidité et la diversification sont les critères les plus importants dans le placement de la trésorerie d’entreprise. Pour atteindre ces objectifs, Rocha Investissement adopte une approche structurée, nécessaire pour sélectionner les placements de trésorerie d’entreprise les plus appropriés.
Contactez-nous, nous vous accompagnerons dans la gestion de la trésorerie de votre entreprise !
Le Private Equity, ou Capital Investissement, présente un objectif de rentabilité élevé tout en s’affranchissant de la volatilité inhérente aux marchés financiers. Il s’agit d’une opération par laquelle un investisseur, via une enveloppe dédiée, prête de l’argent ou achète des titres de sociétés non cotées en Bourse. Les sociétés ciblées recherchent de nouveaux fonds propres pour accélérer leur développement. Cette classe d’actifs est même devenue un partenaire de premier plan pour l’économie française. Elle permet d’investir en direct dans l’économie réelle, d’investir utile et de participer activement au développement de nos ETI, PME, de créer de l’emploi et de contribuer au développement économique national. Néanmoins, le Private Equity nécessite bien souvent une immobilisation des fonds pour une période de plus de 5 ans.

Les risques
Ces solutions présentent des caractéristiques spécifiques et peuvent être sensibles aux fluctuations des marchés financiers, pouvant entraîner des variations à la hausse ou à la baisse. Il est important de noter qu'elles comportent certains risques, tels que le risque de perte en capital, le risque de faible liquidité, l'investissement dans des sociétés non cotées, ou encore les frais associés. De plus, certains placements peuvent concerner des petites capitalisations ou des marchés moins réglementés.
Pour une compréhension complète des risques liés à ces investissements, nous vous recommandons de consulter attentivement les prospectus et/ou documents spécifiques fournis par les prestataires.